重點(diǎn)聚焦!易方達(dá)、華夏等公司加快推進(jìn)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，養(yǎng)老目標(biāo)基金增設(shè)Y類份額

(相關(guān)資料圖)

個人養(yǎng)老金加快落地。11月11日，多家基金公司對旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金增設(shè)Y類份額，并對管理費(fèi)和托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)率優(yōu)惠。

包括易方達(dá)、華夏、中歐、交銀施羅德、天弘、萬家、銀華等多家基金公司密集發(fā)布公告，對旗下符合要求的養(yǎng)老目標(biāo)基金增設(shè)Y類份額，并修改基金合同和托管協(xié)議中對應(yīng)的條件。

Y類基金份額是僅面向個人養(yǎng)老金，根據(jù)相關(guān)規(guī)定可通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申購的一類基金份額。

根據(jù)證監(jiān)會11月4日頒布的《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，公募基金行業(yè)將針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)的基金份額類別，并在基金合同、招募說明書等文件中清晰約定，并依法進(jìn)行注冊或者備案。

所以，進(jìn)入個人養(yǎng)老金資金賬戶的資金如果要購買個人養(yǎng)老金公募基金產(chǎn)品，都必須申購Y份額。按照監(jiān)管規(guī)定，該份額類別不得收取銷售服務(wù)費(fèi)，可以豁免申購限制和豁免申購費(fèi)等銷售費(fèi)用（法定應(yīng)收取并計(jì)入基金資產(chǎn)的費(fèi)用除外），對管理費(fèi)和托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)率優(yōu)惠。

中歐基金旗下兩只養(yǎng)老目標(biāo)基金增加Y類基金份額，專屬個人養(yǎng)老金賬戶。投資者未來可通過個人養(yǎng)老金賬戶認(rèn)購Y類基金份額，管理費(fèi)和托管費(fèi)將享有五折的費(fèi)率優(yōu)惠，不收取銷售服務(wù)費(fèi)。中歐基金表示，此舉旨在為日后納入個人養(yǎng)老金基金名錄做好準(zhǔn)備，有助鼓勵投資者長期投資行為。

此次中歐基金增設(shè)Y類份額的兩只產(chǎn)品分別中歐預(yù)見養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）和中歐預(yù)見穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）。這兩只基金的Y類份額的管理的和托管費(fèi)均為A/C份額的一半。比如，中歐預(yù)見養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）Y類份額的管理費(fèi)和托管費(fèi)分別為0.3%和0.075%的優(yōu)惠費(fèi)率。而上述產(chǎn)品A、c類份額的年管理費(fèi)率和托管費(fèi)率分別為0.6%、0.15%。

滬上另一家公募機(jī)構(gòu)萬家基金旗下兩只養(yǎng)老目標(biāo)基金萬家平衡養(yǎng)老、萬家聚優(yōu)穩(wěn)健養(yǎng)老也獲批增設(shè)Y份額，這也是首批獲批增設(shè)Y份額的養(yǎng)老目標(biāo)基金。

萬家基金表示，獲批增設(shè)Y份額是萬家基金落地個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的重要一步，預(yù)示著廣大投資者距直接通過個人養(yǎng)老金賬戶購買個人養(yǎng)老金產(chǎn)品又近了一步。

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