威海市商業銀行 發揚斗爭精神 筑牢合規底線

合規是銀行業行穩致遠的基石。威海市商業銀行緊扣上級主管部門要求，牢固樹立“合規人人有責，合規創造價值”的理念，將2023年確定為“合規斗爭年”，通過一系列針對性的專題活動，夯實合規基礎，營造合規氛圍，筑牢高質量發展根基。

堅持思想先行 以“斗爭性糾偏”抓合規

威海市商業銀行“合規斗爭年”的活動亮點是“斗爭”，力度體現在“斗爭”上，效果最終也需要通過“斗爭”來實現，銀行圍繞如何制定斗爭目標、明確斗爭重點、細化斗爭措施等方面，深入討論、持續完善，發布《威海市商業銀行“合規斗爭年”活動方案》，并在全行范圍內宣講。

(資料圖片僅供參考)

威海市商業銀行深刻認識到，必須以斗爭的精神、魄力和韌勁，才能實現合規管理和發展質量的“雙提升”。2022年12月下旬，威海市商業銀行召開專題會議，研究通過了“合規斗爭年”活動方案，并對活動開展做出了具體安排和部署。會議要求，要將思想統一到形勢變化上來，統一到監管要求上來，統一到銀行業本質上來，統一到全行戰略上來，在統一思想中提高認識，在提高認識中轉變觀念，為活動開展奠定堅實的思想基礎。會議同時倡導全行員工都要成為合規管理的踐行者、責任者和守護者，堅持“時時想合規，事事要合規，人人講合規”，通過合規共同守護好存貸款等業務，共同守護好風險底線，共同守護好經營效益，共同守護好可持續高質量發展的根基。

堅持問題導向 以“零容忍決心”抓合規

結合監管導向和重點，以及自身穩健發展的需要，威海市商業銀行確定了“三零一提升”活動目標。“三零”即零容忍、零發生、零案件，以“零容忍”促“零發生”，以“零容忍”和“零發生”保“零案件”。“零容忍”即對案件類、重大信訪投訴類和監管關注存在案件隱患類的違規問題零容忍，“零發生”即外部檢查、內部審計中屢查屢犯的違規問題零發生，“零案件”即確保全年合規管理零案件。“一提升”即實現全行合規管理的“大提升”。

威海市商業銀行堅持問題導向，對“三零一提升”活動目標進行了具體化的分解，確保各項目標都有抓手。例如，針對“零容忍”，梳理了“十大零容忍”行為，組織全員簽署《合規承諾書》，堅決與“不合規”問題斗爭到底。針對“零發生”，梳理了“七十項零發生”行為，通過編制標準化案例手冊，明確“什么能做，什么不能做”，強化培訓、檢查、整改和問責，切實做到屢查屢犯問題的“零發生”。同時，加大檢查力度，嚴格制度約束，將機構自查、條線檢查、合規檢查與“制度系列月”活動相結合，實現合規閉環管理。

堅持重獎重罰 以“嚴考核機制”抓合規

針對“合規斗爭年”活動，威海市商業銀行建立了“獎懲分明”的考核制度。一方面專門設立合規獎勵基金，對合規實行“重獎”，對違規實行“重罰”，堅決做到“令行禁止”，確保“零案件”，并最終實現“大提升”。另一方面實行合規管理“雙線考核、雙線問責”，對于存在屢查屢犯問題的總行相關部室和分支機構，按照“同獎同罰”“重獎重罰”的原則，根據問題數量多少逐級遞增扣罰考核績效。通過加大對合規管理的考核，進一步健全“不能違規、不敢違規、不愿違規”的長效機制，全力打造“正面有規范、反面有禁止、違規有處罰”的“三位一體”行為規范體系。

堅持氛圍營造 以“全覆蓋培訓”抓合規

威海市商業銀行不斷提升全員合規自覺性，將培訓、檢查、警示教育貫穿“合規斗爭年”活動全過程。在培訓方面，提出“三個100”的理念，即：通過線下共學、線上自學、現場教學等培訓形式，確保全年組織不少于100次合規培訓、應學內容100%全覆蓋、考試測評100%全過關。為確保合規培訓“層層落地、層層覆蓋”，總行各部門結合活動方案，不斷細化分解合規要點，在各條線逐級開展二次培訓，確保將活動要求傳達到基層機構和一線員工。同時，加強對員工的案例警示教育，組織觀看警示教育影像、參觀警示教育基地等活動，筑牢思想道德和黨紀國法兩條防線，增強全員敬畏合規的意識。

下一步，威海市商業銀行將結合新形勢、新要求，加強合規引領，強化合規考核，及時總結經驗，以“合規斗爭年”活動為契機，營造濃厚的合規發展氛圍。

關鍵詞： 威海市商業銀行