金管局余偉文：資產(chǎn)及財富管理業(yè)務(wù)采平衡監(jiān)管方式

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觀點網(wǎng)訊：3月20日， 金管局總裁余偉文在網(wǎng)志《匯思》中表示，就資產(chǎn)及財富管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管，當局會致力恪守平衡監(jiān)管的大原則，維持安全及具效率的金融平臺，讓香港充分發(fā)揮作為資產(chǎn)及財富管理業(yè)務(wù)樞紐的角色。

余偉文指出，他最近在瑞士參加國際結(jié)算銀行會議期間，有機會與私人銀行及行業(yè)公會就市場發(fā)展作交流，當中有不少要點值得分享。

他提及，在監(jiān)管銀行不同業(yè)務(wù)時，當局一直都采取符合國際監(jiān)管標準和風險為本的原則。就資產(chǎn)及財富管理而言，最重要的原則就是保障投資者和防范金融體系被騙徒及其他不法分子利用的風險。這些保障和防御對香港作為財富管理樞紐及國際金融中心的地位起關(guān)鍵作用。如果監(jiān)管不到位，金融市場將難以穩(wěn)健發(fā)展，各市場參與者自然也難以獨善其身。然而，監(jiān)管要求不應令正當客戶在開戶或投資產(chǎn)品的銷售過程中，受到不合理的延誤或阻礙。

余偉文稱，有見及此，金管局最近進一步厘清了資產(chǎn)及財富管理業(yè)三個主要領(lǐng)域的相關(guān)規(guī)定，包括開戶與客戶盡職審查、銷售投資產(chǎn)品、以及資深的高資產(chǎn)凈值投資者。

他續(xù)稱，為確保香港在區(qū)內(nèi)作為主要資產(chǎn)及財富管理中心的競爭力，同時秉持風險為本原則，監(jiān)管機構(gòu)會與業(yè)界保持溝通，在提供適度有為的投資者保障之際，致力精簡適用于資深高資產(chǎn)凈值投資者的產(chǎn)品盡職審查、交易合適性評估及產(chǎn)品披露，以提升客戶體驗。當局正就有關(guān)安排咨詢業(yè)界，咨詢期將于本月底結(jié)束，期望聽取更多業(yè)界意見，以盡快敲定相關(guān)措施。

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