保險銷售從業(yè)人員能力資質分級體系建設規(guī)劃發(fā)布：建立與資質對應的分級銷售授權規(guī)則

【資料圖】

（圖片來源：圖蟲創(chuàng)意）

近日，中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質分級體系建設規(guī)劃》（以下簡稱《建設規(guī)劃》），旨在以建設銷售人員銷售能力資質分級體系為基礎，構建科學規(guī)范的銷售人員人才培養(yǎng)、能力評價和銷售授權管理體制機制，促進銷售隊伍的專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展，更好地保障消費者權益、服務保險消費者多元化、復雜化、個性化的綜合金融服務需求。

具體來看，《建設規(guī)劃》明確了銷售能力資質分級體系建設的原則和目標，通過建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷售能力資質分級和職業(yè)培訓標準、考核評價規(guī)范以及保險銷售授權規(guī)則，力爭用三年左右的時間，實現(xiàn)以行業(yè)自律的形式實施銷售人員銷售產品授權與銷售能力等級相匹配的銷售分級管理，并逐步推動銷售能力資質分級納入國家職業(yè)技能等級認定體系，全面提升銷售人員專業(yè)素質和職業(yè)技能水平。

在實施對象上，堅持不新增準入門檻，即對入職上崗后的銷售人員進行銷售能力資質分級。在實施步驟上，堅持統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進，在充分考慮現(xiàn)有銷售隊伍和市場實際情況的基礎上，制定了先易后難、漸進引導、分步實施三階段工作計劃。在實施方式上，堅持行業(yè)指導、機構實施，充分發(fā)揮保險機構在銷售隊伍轉型升級、提質增效中的主體作用，支持保險機構在行業(yè)規(guī)范基礎上建立內部標準更高、分級分類更細、管理更嚴的銷售人員管理體系。

《建設規(guī)劃》遵循對高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權的基本原則，建立與銷售能力資質對應的分級銷售授權規(guī)則。根據(jù)保險產品的復雜程度，將銷售能力資質由低到高劃分為四個等級，第一、二、三等級僅為保險產品銷售能力資質，第四等級為保險產品及相關非保險金融產品銷售能力資質。

專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)是銷售人員提供專業(yè)服務的基礎，是銷售隊伍轉型升級的重要前提。建立完善的銷售能力資質分級體系將有助于引導銷售人員持續(xù)提升自身職業(yè)技能和服務質量，推動保險機構轉變經營理念、提升精細化管理能力，不斷促進保險市場高質量發(fā)展。

下一步，中國保險行業(yè)協(xié)會表示，將聚焦個人保險營銷市場存在的深層次問題，做好全局性謀劃，充分發(fā)揮平臺作用，廣泛動員各方力量共同參與銷售能力資質分級體系建設，助力保險行業(yè)高質量發(fā)展。

關鍵詞： 授權規(guī)則 從業(yè)人員