因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)，唐山銀行、郵儲(chǔ)銀行、廈門銀行、長春農(nóng)商行紛紛遭監(jiān)管處罰

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4月6日，河北證監(jiān)局披露一則行政監(jiān)管措施決定書，唐山銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被出具警示函。

具體來看，河北證監(jiān)局于2023年3月對(duì)唐山銀行基金銷售業(yè)務(wù)開展了現(xiàn)場檢查，經(jīng)查存在五項(xiàng)問題。一是該行內(nèi)部相關(guān)“營銷指引”中對(duì)基金推介的話術(shù)設(shè)計(jì)不規(guī)范，部分用詞可能對(duì)投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)，屬《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（下稱《銷售辦法》）第二十四條第一項(xiàng)所列禁止性行為。

二是該行部分支行從事基金推介工作的員工和實(shí)際負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，不符合《銷售辦法》第三十條第二款規(guī)定。三是該行基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員，不符合《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第十五條規(guī)定。

四是該行基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨(dú)立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場檢查，不符合《銷售辦法》第二十六條第一款規(guī)定。五是該行內(nèi)部管理制度未及時(shí)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)章進(jìn)行修改，不符合《銷售辦法》第二十五條規(guī)定。

相關(guān)規(guī)定，河北證監(jiān)局對(duì)唐山銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

不僅如此，藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，除唐山銀行以外，近一周多家銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管處罰。就在4月4日，郵儲(chǔ)銀行河北省分行也被河北證監(jiān)局出具了警示函。

郵儲(chǔ)銀行河北省分行基金銷售業(yè)務(wù)存在五項(xiàng)問題，一是部分分支機(jī)構(gòu)及代理網(wǎng)點(diǎn)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，違反了《銷售辦法》第八條第四項(xiàng)、第三十條第二款的規(guī)定。二是對(duì)部分基金產(chǎn)品在認(rèn)購期實(shí)施特別的考核激勵(lì)政策，違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規(guī)定。

三是未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開展一次投資者適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（2022年修正）》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)）第三十條的規(guī)定。四是部分網(wǎng)點(diǎn)員工使用辦公電話開展基金營銷活動(dòng)，未納入統(tǒng)一的留痕和監(jiān)控管理，違反了《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第十六條的規(guī)定。五是合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督檢查的履職有效性存在不足，違反了《銷售辦法》第二十六條第一款的規(guī)定。

4月4日，廈門證監(jiān)局對(duì)廈門銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。廈門銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在的違規(guī)行為包括部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個(gè)別合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格、僅通過行內(nèi)簽報(bào)方式將基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人納入離任審計(jì)人員范圍，尚未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查制度等。

同日，吉林證監(jiān)局對(duì)長春農(nóng)村商業(yè)銀行采取出具警示函措施的決定。據(jù)悉，長春農(nóng)商行負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格人員少于該部門員工人數(shù)的二分之一，不符合《銷售辦法》第八條第四項(xiàng)及第三十條第二款的規(guī)定。

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