深化養(yǎng)老金第二支柱布局，銀河證券發(fā)布年金綜合評(píng)價(jià)暨研究服務(wù) 世界球精選

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21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 見(jiàn)習(xí)記者黎雨辰 北京報(bào)道

2023年5月10日，銀河證券發(fā)布了《中國(guó)銀河證券年金綜合評(píng)價(jià)暨研究服務(wù)》。據(jù)悉，該服務(wù)為銀河證券結(jié)合基金評(píng)價(jià)優(yōu)勢(shì)與自身在企業(yè)年金上的“銀河經(jīng)驗(yàn)”，積極響應(yīng)國(guó)家養(yǎng)老發(fā)展戰(zhàn)略而推出的新服務(wù)，并通過(guò)年金機(jī)制間接服務(wù)背后的企業(yè)員工和機(jī)構(gòu)事業(yè)單位職工。

何為年金研究服務(wù)？記者了解到，這一服務(wù)是指簽約機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)銀河證券，在相關(guān)單位的年金方案、員工選擇權(quán)、年金投資規(guī)劃、投資監(jiān)督、投資評(píng)價(jià)等方面，以課題報(bào)告形式提供的研究服務(wù)。

作為基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)，銀河證券還發(fā)揮基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)方面的優(yōu)勢(shì)，新增拓展了年金組合評(píng)價(jià)。與基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)不同的是，年金組合評(píng)價(jià)屬于非公開(kāi)的客戶委托評(píng)價(jià)，是“一對(duì)一”的客戶服務(wù)。

此前在2023年4月下旬，銀河證券便投產(chǎn)上線了《中國(guó)銀河證券年金綜合評(píng)價(jià)系統(tǒng)》。該系統(tǒng)通過(guò)客戶提供的“脫敏”后年金組合凈值與持股比例等數(shù)據(jù)，結(jié)合公募基金、股市債市數(shù)據(jù)，展示客戶委托年金組合的評(píng)價(jià)結(jié)果。同時(shí)，該系統(tǒng)還能通過(guò)構(gòu)建九條基準(zhǔn)進(jìn)行多基準(zhǔn)綜合評(píng)價(jià)，并對(duì)標(biāo)公募基金進(jìn)行比較研究，尋找年金組合投資運(yùn)作與公募基金的共同點(diǎn)與差異點(diǎn)，從中更好地跟蹤分析研判年金組合投資運(yùn)作相關(guān)情況。

銀河證券相關(guān)人士介紹，公司不僅服務(wù)第一支柱的社保基金，提供研究等綜合服務(wù)，也在第二支柱上積極籌劃。2018年，銀河證券曾加入中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)并成為會(huì)員單位，公司基金研究中心聚焦基金投資管理監(jiān)督領(lǐng)域的研究評(píng)價(jià)與分析工作，探索為部分省市提供職業(yè)年金的組合評(píng)價(jià)與管理咨詢服務(wù)，也結(jié)合機(jī)構(gòu)條線業(yè)務(wù)規(guī)劃為央企與國(guó)企提供企業(yè)年金組合評(píng)價(jià)等綜合金融服務(wù)。

據(jù)記者了解，銀河證券針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力、不同年齡結(jié)構(gòu)和不同資金體量的客戶提供了定制化養(yǎng)老策略規(guī)劃，與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)（職業(yè)）年金和個(gè)人養(yǎng)老金充分銜接，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保障的有效補(bǔ)充，形成獨(dú)具銀河特色的“安養(yǎng)計(jì)劃”解決方案體系。

具體到個(gè)人養(yǎng)老金賬戶服務(wù)，銀河證券同時(shí)具備金融產(chǎn)品代理銷售牌照和保險(xiǎn)兼業(yè)代理牌照，為客戶提供更多元、更豐富、更廣泛的個(gè)人養(yǎng)老金投資品種選擇和通俗易懂的“養(yǎng)老看隔壁”理財(cái)案例示范以及入門(mén)級(jí)和進(jìn)階級(jí)養(yǎng)老講堂等服務(wù)。

“中國(guó)銀河證券后續(xù)將依托養(yǎng)老基金評(píng)價(jià)以及其他養(yǎng)老產(chǎn)品評(píng)價(jià)方面的優(yōu)勢(shì)、結(jié)合1500多萬(wàn)客戶及其家人的養(yǎng)老理財(cái)需求、憑借基于客戶需求提供適當(dāng)服務(wù)的專業(yè)能力，做好國(guó)家第三支柱養(yǎng)老金政策的扎實(shí)落實(shí)。”銀河證券表示。

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