深化養(yǎng)老金第二支柱布局，銀河證券發(fā)布年金綜合評價暨研究服務(wù) 世界球精選

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21世紀(jì)經(jīng)濟報道 見習(xí)記者黎雨辰 北京報道

2023年5月10日，銀河證券發(fā)布了《中國銀河證券年金綜合評價暨研究服務(wù)》。據(jù)悉，該服務(wù)為銀河證券結(jié)合基金評價優(yōu)勢與自身在企業(yè)年金上的“銀河經(jīng)驗”，積極響應(yīng)國家養(yǎng)老發(fā)展戰(zhàn)略而推出的新服務(wù)，并通過年金機制間接服務(wù)背后的企業(yè)員工和機構(gòu)事業(yè)單位職工。

何為年金研究服務(wù)？記者了解到，這一服務(wù)是指簽約機構(gòu)聘請銀河證券，在相關(guān)單位的年金方案、員工選擇權(quán)、年金投資規(guī)劃、投資監(jiān)督、投資評價等方面，以課題報告形式提供的研究服務(wù)。

作為基金評價機構(gòu)，銀河證券還發(fā)揮基金評價業(yè)務(wù)方面的優(yōu)勢，新增拓展了年金組合評價。與基金評價業(yè)務(wù)不同的是，年金組合評價屬于非公開的客戶委托評價，是“一對一”的客戶服務(wù)。

此前在2023年4月下旬，銀河證券便投產(chǎn)上線了《中國銀河證券年金綜合評價系統(tǒng)》。該系統(tǒng)通過客戶提供的“脫敏”后年金組合凈值與持股比例等數(shù)據(jù)，結(jié)合公募基金、股市債市數(shù)據(jù)，展示客戶委托年金組合的評價結(jié)果。同時，該系統(tǒng)還能通過構(gòu)建九條基準(zhǔn)進行多基準(zhǔn)綜合評價，并對標(biāo)公募基金進行比較研究，尋找年金組合投資運作與公募基金的共同點與差異點，從中更好地跟蹤分析研判年金組合投資運作相關(guān)情況。

銀河證券相關(guān)人士介紹，公司不僅服務(wù)第一支柱的社保基金，提供研究等綜合服務(wù)，也在第二支柱上積極籌劃。2018年，銀河證券曾加入中國社會保險學(xué)會并成為會員單位，公司基金研究中心聚焦基金投資管理監(jiān)督領(lǐng)域的研究評價與分析工作，探索為部分省市提供職業(yè)年金的組合評價與管理咨詢服務(wù)，也結(jié)合機構(gòu)條線業(yè)務(wù)規(guī)劃為央企與國企提供企業(yè)年金組合評價等綜合金融服務(wù)。

據(jù)記者了解，銀河證券針對不同風(fēng)險承受能力、不同年齡結(jié)構(gòu)和不同資金體量的客戶提供了定制化養(yǎng)老策略規(guī)劃，與基本養(yǎng)老保險、企業(yè)（職業(yè)）年金和個人養(yǎng)老金充分銜接，實現(xiàn)養(yǎng)老保障的有效補充，形成獨具銀河特色的“安養(yǎng)計劃”解決方案體系。

具體到個人養(yǎng)老金賬戶服務(wù)，銀河證券同時具備金融產(chǎn)品代理銷售牌照和保險兼業(yè)代理牌照，為客戶提供更多元、更豐富、更廣泛的個人養(yǎng)老金投資品種選擇和通俗易懂的“養(yǎng)老看隔壁”理財案例示范以及入門級和進階級養(yǎng)老講堂等服務(wù)。

“中國銀河證券后續(xù)將依托養(yǎng)老基金評價以及其他養(yǎng)老產(chǎn)品評價方面的優(yōu)勢、結(jié)合1500多萬客戶及其家人的養(yǎng)老理財需求、憑借基于客戶需求提供適當(dāng)服務(wù)的專業(yè)能力，做好國家第三支柱養(yǎng)老金政策的扎實落實。”銀河證券表示。

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