國家金融監(jiān)督管理總局：有不法分子打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙

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金融界7月12日消息，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布關于防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙的風險提示。其中提到，近期有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費者權益保護風險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產安全。

冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：

手法一：偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙。不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯網等渠道，發(fā)布“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。

手法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯系消費者，誘導其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”，誘騙登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

手法三：冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯系消費者并騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯網貸款等借貸產品時產生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復征信”，需向指定的“專用賬戶”轉入資金進行“信用佐證”，并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉賬，不法分子迅速轉移資金并藏匿。

以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義，利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。

本文源自：金融界

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