互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)等行業(yè)非法集資案高發(fā)

國務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室今天發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前非法集資案件繼續(xù)“雙降”，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%。2018年1—3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢。但總體形勢依然嚴(yán)峻，案件總量仍在高位運行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發(fā)生。

據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱介紹，從發(fā)案行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)來看，當(dāng)前投融資類中介機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等非持牌機構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)接合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風(fēng)險不容忽視。

楊玉柱介紹，當(dāng)前集資手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大。一些不法分子層層包裝設(shè)計所謂的項目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點概念”炒作，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強、風(fēng)險傳染快，風(fēng)險不容忽視。此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。

據(jù)人民銀行條法司副司長龔雁介紹，目前，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域總體風(fēng)險水平明顯下降，非法集資在互聯(lián)網(wǎng)蔓延勢頭得到遏制。在非銀行支付機構(gòu)風(fēng)險專項整治工作中，嚴(yán)厲打擊無證機構(gòu)，整治違規(guī)交易場所、“微盤”交易支付結(jié)算業(yè)務(wù)，阻斷非法集資資金通道。目前，全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現(xiàn)無風(fēng)險退出。

據(jù)介紹，下一步將推動《處置非法集資條例》盡快出臺，建立健全相關(guān)法律制度，推動各地依法穩(wěn)妥處置重大案件，對一些打著“高大上”旗號、花樣百出、沒有可持續(xù)盈利模式的龐氏騙局，推動地方果斷處置、堅決打擊。同時還將進一步整合資源，推動各地建立健全立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。加大舉報獎勵制度宣傳和實施力度。建立線上線下相結(jié)合、常態(tài)化的風(fēng)險排查機制。

(記者歐陽潔)

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