全球最資訊丨洗牌加劇!這家銀行主動退出基金代銷,年內(nèi)已有4家撤離!如何才能立足?
2022-11-27 14:45:47 |來源:券商中國
基金代銷市場再現(xiàn)主動退出案例!
根據(jù)遼寧證監(jiān)局11月24日公告,近期丹東銀行向證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。根據(jù)有關(guān)規(guī)定,證監(jiān)會決定注銷丹東銀行公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
這是年內(nèi)繼河南安存基金銷售有限公司(下稱“安存基金”)、杭州科地瑞富基金銷售有限公司(下稱“科地瑞富基金”)、泰康保險集團之后的又一起主動申請注銷基金銷售業(yè)務(wù)許可案例。
(相關(guān)資料圖)
截至目前,全市場獨立銷售機構(gòu)數(shù)量已突破110家,其中有21家機構(gòu)的代銷產(chǎn)品不足100只,而天天基金、盈米基金、螞蟻基金、雪球基金等18家頭部機構(gòu)的代銷產(chǎn)品則超過6000只。
分析認為,在激烈競爭之下,一些不具備優(yōu)勢的公司代銷基金保有量低下,展業(yè)情況不理想,從而主動退出;同時,也有一些公司因經(jīng)營存在瑕疵而停止營業(yè)。但也要看到,在財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展浪潮下,依然有代銷機構(gòu)逐步摸索出了差異化發(fā)展道路。
多家代銷機構(gòu)主動退出
根據(jù)遼寧證監(jiān)局24日公告,近期丹東銀行向證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。根據(jù)有關(guān)規(guī)定,證監(jiān)會決定注銷丹東銀行公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
實際上,這是在第三方基金銷售市場日趨競爭激烈態(tài)勢下,基金銷售公司選擇主動退出的縮影。從記者跟蹤獲悉,除丹東銀行外,僅今年以來就有安存基金、科地瑞富基金、泰康保險集團等公司主動申請注銷公募基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
根據(jù)河南證監(jiān)局今年2月公告,安存基金提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。根據(jù)有關(guān)規(guī)定,河南證監(jiān)局決定注銷該公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。天眼查信息顯示,河南安存基金成立于2016年3月31日,注冊資本金為2000萬元,2016年12月23日獲證監(jiān)會批復基金銷售資格,鄭州宇通集團有限公司是河南安存基金的全資大股東。根據(jù)Wind數(shù)據(jù),截至2021年末,該公司代銷基金僅有1只。
今年6月北京證監(jiān)局公告,泰康保險集團股份有限公司提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請,根據(jù)有關(guān)規(guī)定決定注銷該公司的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。泰康保險早在2014年就率先獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格,但此后幾年業(yè)務(wù)進展緩慢。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至今年5月底,泰康保險代銷基金數(shù)量只有1只。
2020年10月1日起實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年,每次延續(xù)的有效期為3年,但前提是不存在“合規(guī)內(nèi)控嚴重缺失”“未實質(zhì)開展公募基金銷售業(yè)務(wù),最近一個會計年度基金(貨幣市場基金除外)銷售日均保有量低于5億元”等情況。
還有機構(gòu)經(jīng)營存在瑕疵
與河南安存基金一樣,科地瑞富基金也是主動提交注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證申請。根據(jù)浙江證監(jiān)局2月24日公告,根據(jù)有關(guān)規(guī)定決定注銷該公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2021年末,科地瑞富基金代銷基金數(shù)量362只。該公司主動注銷業(yè)務(wù)資格,與該公司或股東方經(jīng)營存在瑕疵有關(guān)。今年2月,杭州市拱墅區(qū)市場監(jiān)督管理局通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法與公司取得聯(lián)系,科地瑞富基金也因登記的住所或經(jīng)營場所無法聯(lián)系而被列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄。而根據(jù)今年1月浙江證監(jiān)局公告,科地瑞富基金的大股東——杭州科地資本集團有限公司,因挪用基金資產(chǎn)被監(jiān)管處罰。2月起,陸續(xù)有中信保誠基金等公募終止了與科地瑞富基金的代銷合作。
存在經(jīng)營瑕疵而遭遇基金公司解約的案例,還有乾道基金銷售有限公司、北京電盈基金銷售有限公司等機構(gòu)。
北京證監(jiān)局7月公告顯示,該局在前期現(xiàn)場檢查中,發(fā)現(xiàn)乾道基金在基金銷售業(yè)務(wù)中存在“內(nèi)部控制不健全”“投資于高流動性資產(chǎn)的凈值低于2000萬元”等八項問題。為此,北京證監(jiān)局于今年7月11日就對該公司采取“暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)3個月”的行政監(jiān)管措施,并對該公司總經(jīng)理董云巍出具警示函的行政監(jiān)管措施。
此外,因長期隱瞞公司已無法正常運作等相關(guān)情況,今年7月北京電盈基金銷售有限公司被責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)12個月。
根據(jù)西藏證監(jiān)局7月初公告,喜鵲財富基金銷售有限公司在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制以及信息技術(shù)方面涉及多項違規(guī),被采取責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施,同時對該公司董事長王崢峰采取出具警示函措施。
在今年更早些時,還有泰誠財富基金銷售(大連)有限公司、上海久富財富基金銷售有限公司等基金銷售機構(gòu)被責令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù),原因也是與經(jīng)營管理、合規(guī)風控、信息服務(wù)、考核評價等方面有關(guān)。
僅依靠代銷業(yè)務(wù)已很難立足
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至11月24日,全市場共有473家基金銷售機構(gòu),其中有116家為獨立銷售機構(gòu)。這其中,有21家機構(gòu)的代銷產(chǎn)品不足100只,而天天基金、盈米基金、螞蟻基金、雪球基金等18家頭部機構(gòu)的代銷產(chǎn)品則超過6000只。
此外,中基協(xié)近日披露的2022年三季度公募基金代銷機構(gòu)榜單顯示,招商銀行、螞蟻基金、天天基金、工商銀行、建設(shè)銀行保有股混基金規(guī)模穩(wěn)居前五的位置,其中招商銀行以6291億元的股混基金保有規(guī)模排名第一,螞蟻基金、天天基金保有規(guī)模分別為5673億元、4551億元,位居第二位、第三位。
對此,某市場分析人士表示,基金代銷市場是基金行業(yè)分化的一個重要環(huán)節(jié),發(fā)展到如今競爭已是相當激烈,頭部相應(yīng)突出。頭部公司除了具備先發(fā)優(yōu)勢之外,還具備較強的資源協(xié)同優(yōu)勢,如銀行的渠道優(yōu)勢、母子公司等股東優(yōu)勢。一方面,不具備這些優(yōu)勢的中小代銷機構(gòu),僅依靠傳統(tǒng)的代銷業(yè)務(wù)已很難在市場中立足,主動退出也不失為相對不差的選擇;但另一方面,在財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展浪潮下,某些代銷機構(gòu)卻逐步摸索出了差異化發(fā)展道路。
以2022年三季度公募基金代銷情況為例,13家券商非貨幣基金保有規(guī)模在今年第三季度實現(xiàn)正增長,中小券商占比較高。其中中原證券、財通證券規(guī)模增幅最為可觀,非貨幣基金保有規(guī)模分別環(huán)比增長24.44%、11.11%。
校對:楊立林
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