因未按規定挑剔殘缺、污損人民幣等，工商銀行領百萬罰單

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12月30日，工商銀行因未按規定挑剔殘缺污損人民幣、占壓財政存款或資金等多項違法行為，被央行南京分行開出百萬罰單。

罰單顯示，工商銀行南通分行涉及的違法行為類型包括為機關單位開立專用存款賬戶未經人民銀行核準；未按規定報送賬戶開立資料；未按規定挑剔殘缺、污損人民幣；將經收稅款轉入“待結算財政款項”以外其他科目或賬戶；占壓財政存款或資金；個人查詢用戶變動未及時備案；未準確、完整報送個人信用信息；未按照規定對征信異議信息進行標注；未按規定履行客戶身份識別義務。

該分行由此被予以警告，并處罰款131.5萬元。同時，時任該分行營業部副總經理印佳對該分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法行為負有直接責任，被罰款1萬元。

藍鯨財經發現，今年下半年以來，工商銀行已多次領到監管開出的百萬罰單。

9月13日，寧波銀保監局罰單顯示，工行寧波市分行因車貸分期業務開展不審慎、車貸分期業務整改緩慢，被罰款人民幣100萬元。11月2日，工行陜西省分行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及征信管理規定，被央行西安分行給予警告，并處525萬元罰款。

12月7日，因存在并購貸款違規作為土地儲備資金用于低效工業資產收購計劃等七項違法違規行為，工商銀行浙江省分行被罰款235萬元。12月20日，工行寧波市分行又因集團客戶授信管理不審慎被寧波銀保監局合計罰款人民幣200萬元。

值得一提的是，就在12月30日，中紀委網站消息稱，工商銀行廣東省分行原副行長周杰被“雙開”。據悉，其借職務之便違規從事營利活動，持有非上市公司股份，通過向貸款企業出借資金獲取大額回報；工作不負責任，造成國有資產出現重大風險及巨額損失等。

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