環球動態:因違反金融營銷宣傳管理規定、涉詐賬戶管理不到位等，廈門銀行領罰800萬元

1月30日，央行福州中心支行公示罰單顯示，廈門銀行因23項違法行為共領罰約800萬元。

(資料圖)

罰單顯示，廈門銀行涉及的違法行為一是違反個人金融信息保護規定；二是違反金融營銷宣傳管理規定；三是違反信息披露管理規定；四是違反金融消費者保護內部控制及其他管理規定；五是未準確報送金融統計數據；六是銀行結算賬戶未按規定備案；七是涉詐賬戶管理不到位；八是將外包服務機構發展為特約商戶。

九是商戶實名制落實不到位；十是個別現金從業人員判斷和挑剔假幣專業能力不足；十一是誤收假幣未按規定報告；十二是未按規定解繳假幣；十三是冠字號碼采集、存儲不符合規定；十四是延解、占壓和挪用收納的預算收入；十五是國庫集中支付退回資金未及時退回國庫，占壓財政存款或者資金；十六是向金融信用信息基礎數據庫提供個人不良信息未事先告知信息主體本人。

十七是未在規定期限內處理異議，異議處理超期；十八是因系統原因發生未經授權查詢個人信用報告；十九是個人征信系統征信管理員用戶兼任查詢用戶；二十是未準確、完整、及時報送個人信用信息；二十一是未按規定履行客戶身份識別義務；二十二是未按規定保存客戶交易記錄；二十三是未按規定報告大額交易和可疑交易報告。

廈門銀行由此被央行福州中心支行予以警告，沒收違法所得767.17元，并處罰款764.6萬元。同時，時任該行副行長謝彤華被罰8.5萬元；時任該行風險管理部總經理趙志豫被罰6.5萬元；時任該行網絡金融部總經理李飛被罰2萬元。

另外，時任該行營運管理部副總經理吳臻、時任該行網絡金融部副總經理秦剛、時任該行廈門業務管理總部零售業務管理部總經理蔣展欣、時任該行廈門業務管理總部營運管理部總經理陳麗琨四人分別被罰5萬元。

公開資料顯示，廈門銀行成立于1996年，2020年10月27日，在上海證券交易所主板上市，是福建省首家上市城商行。

就在去年5月，廈門銀行第一大股東易主。廈門金圓投資集團（下稱“金圓集團”）受讓廈門市財政局持有該行的所有股份，該行第一大股東隨之發生變化，由廈門市財政局變更為金圓集團。受讓完成后，金圓集團及其關聯方、一致行動人合計持有該行約4.88億股股份，持股比例為18.51%。

去年5月末，該行迎來重要人事變動，金圓集團總經理姚志萍“接棒”任該行黨委書記。

根據該行日前披露的2022年度業績快報，2022年度，該行實現營業收入58.79億元人民幣，同比增長10.60%；實現歸屬于上市公司股東的凈利潤25.04億元人民幣，同比增長15.44%。

截至2022年末，該行總資產3712.55億元人民幣，較上年末增長12.67%；歸屬于上市公司普通股股東的每股凈資產8.22元人民幣，較上年末增長7.03%。截至2022年末，該行不良貸款率0.86%，較上年末下降0.05個百分點；撥備覆蓋率387.96%，較上年末上升17.32個百分點。

關鍵詞： 廈門銀行 管理規定