環球今頭條！長沙銀行因違反反洗錢法被罰逾80萬元，旗下長銀五八消金未經同意查詢個人信息遭罰75萬元

(資料圖)

2月8日，央行長沙中心支行發布多則處罰信息顯示，長沙銀行因違反反洗錢法被罰超80萬元，同時，該行旗下消費金融公司長銀五八消金因存在未經同意查詢個人信息的違法違規行為領75萬元罰款。

罰單顯示，長沙銀行存在兩項違法行為類型，一是未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，二是未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。對此，央行長沙中心支行對該行處80萬元罰款。

時任長沙銀行網絡金融事業部總經理朱彬及賀青春對該行未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的行為負有責任，分別被處以1.5萬元和1萬元罰款。

時任該行信息技術部總經理程中與時任該行小企業信貸中心總經理郭威對該行未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的行為負有責任，分別被處以2萬元和2.5萬元罰款。

值得注意的是，長銀五八消費金融也在此次處罰名單上。罰單顯示，長銀五八消金存在未經同意查詢個人信息的違法違規行為，央行長沙中心支行對其罰款75萬元。

同時，時任長銀五八消金風險合規部貸后中心主任胡少成、風險合規部大數據中心主任許洋分別被處8萬元罰款，風險合規部總經理唐小杰、風險合規部員工朱虹分別被罰7萬元。

公開資料顯示，長銀五八消金于2017年1月24日正式開業，總部位于湖南長沙。是經中國銀保監會批準的湖南首家持牌消費金融公司，由長沙銀行股份有限公司、北京城市網鄰信息技術有限公司、長沙通程控股股份有限公司共同發起設立，持股比例分別為51%、33%、16%。

日前，長沙銀行披露2022年業績快報。數據顯示，2022年末，該行資產總額9047.33億元，較年初增加1085.83億元，增幅13.64%；2022年，該行實現營業收入228.68億元，同比增長9.58%；歸屬于上市公司股東的凈利潤68.11億元，同比增長8.04%。

關鍵詞： 個人信息 反洗錢法