數讀湖北丨湖北一季度新增貸款3836億元創歷史新高，推動信用培植工程助力中小微企業融資

21世紀經濟報道記者王雪、實習生王嘉祺 武漢報道

“新增貸款創歷史新高”“信貸結構持續優化”“金融營商環境進一步優化”，在人民銀行武漢分行2023年第二季度例行新聞發布會上，人民銀行武漢分行調查統計處處長李征點明了今年一季度湖北省金融運行“一高兩優”的態勢。

據介紹，截至一季度末，湖北省金融機構本外幣各項貸款余額78009億元，新增3836億元，創歷史新高，同比多增981億元；各項貸款增速11.5%，高于全國0.4個百分點。從社融規模來看，據初步統計，截至3月末，湖北省社會融資規模存量達到11.25萬億元，同比增長12.8%，高于全國平均增幅2.8個百分點；1至3月湖北省社會融資規模增量為5967億元，同比多增1946億元。

(資料圖片僅供參考)

在信貸結構方面，經濟重點領域和薄弱環節獲得的信貸支持力度不斷加大。截至一季度末，主要支持項目建設的企業中長期貸款增加2667億元，增速17.7%，占各項貸款新增額比重的69.5%，同比提高21.3個百分點。此外，湖北省涉農貸款、縣域貸款、民營市場主體貸款分別增長18%、18.8%和18.3%，均高于同期各項貸款平均增速。

在優化金融營商環境和服務質效水平方面，1至3月，金融機構積極借助“301”線上金融服務模式，即“三分鐘申貸、零人工干預、一鍵式放款（或授信）”，發放貸款102萬筆，金額1110億元；運用“楚天貸款碼”為2.6萬家市場主體發放貸款174億元；通過中征應收賬款融資服務平臺開展融資1110筆、融資金額274.8億元，分別同比增長109.8%和36.1%。

值得關注的是，2021年5月以來，人民銀行武漢分行在湖北省推動實施了緩解中小微企業融資難融資貴的信用培植工程，針對各縣（市、區）政府部門推薦的融資難度比較大的中小微企業，通過“企業+主管部門+銀行+監管部門”的四方會商機制開展對接，幫助其滿足金融需求或通過信用培植達到融資條件。

為確保信用培植工程順利推進，人民銀行武漢分行牽頭制定了《湖北省緩解中小微企業融資難融資貴信用培植工程方案》（鄂金組發〔2021〕3號），加強工作統籌。通過共享政務信息、加強政銀擔合作、開辟行政審批“綠色通道”等方式精準對接輔導“信息培植類”、“信用培植類” 和“手續培植類”企業，合力化解企業融資難題。

截至2023年3月末，經政府部門推薦進入湖北省信用培植工程服務平臺的融資困難企業4375家，正常辦結企業3770家，已獲得融資312.8億元；其中，2022年3月起開展的第二批信用培植工程已為2095家企業辦理融資195.6億元。

當然，信用培植工程是否有實效，關鍵要看企業是否滿意。武漢云霧山生態旅游發展有限公司相關負責人和武漢森瀾生物科技有限公司相關負責人均告訴21世紀經濟報道記者，他們在融資初期都面臨沒有抵押物的情況，在金融辦的幫助下，二者分別被納入黃陂區和蔡甸區的信用培植企業名單，開展“一對一”的信用培植。

最終，武漢云霧山生態旅游發展有限公司采用“景區收益權貸款”的創新性形式，將景區綜合收益納入擔保范圍，在不到一個月的時間獲得了7800萬元的貸款。農商行蔡甸支行對武漢森瀾生物科技有限公司專利產權進行了評估，以專利權質押擔保方式發放了流動資金貸款600萬元，解決了該公司的燃眉之急。

下一步，人民銀行武漢分行表示，將繼續推進信用培植工作，與政府各職能部門和各金融機構合力幫助融資困難的中小微企業，使其實現融資或通過信用培植達到融資條件。同時，繼續引導金融機構加大銀企對接力度，積極滿足市場主體有效融資需求，著力推動科創、綠色、普惠等重要領域貸款投放穩定增長，為實現湖北省經濟高質量發展貢獻金融力量。

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