21世紀經濟報道 見習記者陳嘉玲 北京報道

繼安信信托啟動自然人兌付之后，又一違約信托產品打折兌付到賬。

(資料圖片僅供參考)

5月18日，據21世紀經濟報道記者從一位投資人處獲悉，吉林信托的吉信.匯融38號中科建設特定資產收益權集合資金信托計劃（下稱：“匯融38號”），本金6折的轉讓款已到賬。

據投資人表示，其于2017年9月認購“融匯38號”信托產品，該產品從2018年3月不能正常付息至今，目前已違約5年多。2023年4月，部分投資人與第三方公司——吉林國融城開企業管理咨詢有限公司（下稱“吉林國融城開”）簽署信托受益權轉讓協議，按照60%的本金比例和放棄利息的條件，一次性將名下所有的信托份額轉讓給吉林國融城開。轉讓價款的最晚支付日期為2023年5月20日。

在此之前，5月12日，安信信托也啟動了自然人兌付，簽署了信托份額轉讓協議的投資人，已經收到安信信托產品的部分轉讓款，付款方是上海維安投資管理有限公司，到賬金額為轉讓款的35%。

損失4成本金

本報記者獲得的一份信托受益權轉讓相關協議顯示，一位投資人認購了由吉林信托發行設立的“匯融38號”150萬份信托單位，是信托項下的受益人。該投資人同意將其持有的全部信托受益權出讓，受讓方為吉林國融城開，轉讓價款90萬元。受讓方將于2023年5月10日前一次性支付轉讓價款至投資人指定賬戶。

也就是說，投資本金為150萬元，轉讓價款是90萬元，即本金的六折，投資人損失了40%本金和利息。

一位了解該項目的信托人士對記者表示，大約過半投資人簽署了轉讓協議。截至發稿，多位投資人已確認收到轉讓款。

5月18日下午，21世紀經濟報道記者致電吉林信托官方電話咨詢上述項目的兌付進展、資金來源等情況，截至發稿，尚無回復。

至于信托受益權的受讓方，公開信息顯示，吉林國融城開成立于2016年，注冊資本和實繳資本均為20萬元，其股東是吉林省盛泰投資有限公司（下稱“吉林盛泰”），持股100%。吉林盛泰由吉林省國資委和吉林省財政廳分別持股90%和10%。

而吉林信托的大股東也是吉林省財政廳。該公司官網信息顯示，公司是吉林省唯一一家專業從事金融信托業務的非銀行金融機構。注冊資本金15.96億元（含外匯1,815萬美元），吉林省財政廳代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團有限責任公司、吉林糧食集團有限公司、吉林化纖集團有限責任公司各持股0.626%。

吉林信托已連續兩年未披露年報。根據2020年年報，吉林信托營業收入（合并口徑）為2.98億元，同比減少49.25％；凈利潤為64.29萬元，同比減少99.64％。

產品已違約5年多

截至上述轉讓款項到賬之時，“匯融38號”已經違約超過5年時間，并曾多次被報道和質疑存在嚴重風控漏洞。

據了解，2017年9月29日，“匯融38號”成立，約定期限2年，年化預期收益率為8%～8.6%，按季付息。131名受益人共認購4.5億份信托單位，對應募資規模4.5億元，融資方為中科建設開發總公司（下稱“中科建設”）。資金最終用于中科建設子公司——中科建飛投資控股集團有限公司所持有的位于上海市青浦區大虹橋板塊“中科·意邦國際家居博覽中心”三期B項目的后期裝修。

此前據投資人表示，該信托計劃正常付息僅維持了半年，2018年3月之后，投資人便再未收到項目本息。

2018年9月份，由于融資方中科建設未能按期償還2018年第二季度、第三季度回購款，吉林信托向相關方發出《提前到期通知書》，要求立刻履行還款義務。隨后，融資方中科建設宣布破產重整，其重整計劃草案給出的解決方案是以“化債商城”形式進行兌付。但是，在同年11月7日吉林信托召開的“匯融38號”信托計劃受益人大會上，87.47%的參會受益人表示“不同意”該草案。

值得注意的是，在“匯融38號”違約的五年間，投資者發現產品從成立至今存在不少問題。其中最令他們感到困惑的是：信托計劃成立后，融資方中科建設并沒有按照合同約定繳納450萬元信托保障基金至吉林信托賬戶。

據記者了解，2019年12月，吉林銀保監局在對投資者的信訪答復中，也提及了這筆信保基金的繳納情況：經核查，中科建設作為信托計劃融資人，未按照合同約定于信托計劃成立后5個工作日將450萬元信托保障基金劃至吉林信托賬戶，該筆信保基金由信托業保障基金有限責任公司從吉林信托結轉的信保基金余額中扣繳。

而按照吉林信托與中科建設簽訂的《特定資產收益權轉讓及回購協議》約定：中科建設必須按照吉林信托通知的時間、額度，及時足額地繳納信托保障基金。否則，視為根本違約，吉林信托有權行使合同第十三條“違約責任”約定的一項或多項權利。

《信托業保障基金管理辦法》也規定，資金信托按新發行金額的1%認購信托保障基金，其中屬于融資性資金信托的，由融資者認購。并且，在每個資金信托產品發行結束時，信托保障基金應繳入信托公司基金專戶，由信托公司按季向保障基金公司集中劃繳。

另外，除了被投資者質疑項目存在風控漏洞，近年來，吉林信托的經營情況并不樂觀。

一方面，匯融50號、匯融38號、匯融16號等多個項目逾期，原董事長張興波、高福波、李偉和邰戈相繼落馬。另一方面，吉林信托近年來屢屢遭罰。比如2019年，吉林信托還因為公司治理機制長期嚴重缺失，股東會、董事會、監事會運行不規范被吉林銀保監局罰款40萬元，2020年8月3日又因未嚴格審核信托目的的合法合規性，為銀行規避監管提供通道被監管罰沒40萬元。2022年內，吉林信托接連被罰三次，處罰原因包括因違反內控制度開展業務并形成風險、違規提供隱性的第三方金融機構信用擔保，向監管部門提供虛假業務報告，監管意見落實不到位未開展內部問責等，罰金總計350萬。

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