世界實時：因貸前調查不到位未發(fā)現(xiàn)客戶資金交易流水造假，農業(yè)銀行領罰145萬元

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11月1日，麗水銀保監(jiān)分局公示一則罰單顯示，農業(yè)銀行因信貸業(yè)務違規(guī)收到百萬罰單。

根據(jù)罰單，農行麗水分行涉及四項違法違規(guī)事實，一是個人貸款管理不到位，信貸資金流入限制性領域。二是貸前調查不到位，未發(fā)現(xiàn)客戶資金交易流水造假。三是固定資產貸款發(fā)放不審慎。四是以票吸存。

農行麗水分行由此被麗水監(jiān)管分局罰款人民幣145萬元；李國良是違法違規(guī)行為四的直接責任人，被予以警告。

今年下半年以來，農業(yè)銀行已多次受到監(jiān)管處罰，罰金已超600萬元。

就在10月28日，農行因理財業(yè)務違規(guī)收到大額罰單。涉及的案由一是作為托管機構，存在未及時發(fā)現(xiàn)理財產品投資集中度超標情況；二是理財托管業(yè)務違反資產獨立性原則要求，操作管理不到位。農行由此被銀保監(jiān)會罰款150萬元。

7月20日，農行因違反反洗錢法、違規(guī)擔保等多項違法違規(guī)事實同時領央行、銀保監(jiān)會罰單，罰金共計近190萬元。

央行南寧中心支行罰單顯示，農業(yè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行涉及十項違法行為，包括投訴分類錯誤；漏報投訴數(shù)據(jù)；未及時、準確地向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容；部分單位銀行結算賬戶撤銷存在超期備案；未按規(guī)定解繳假外幣；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等。該分行由此被予以警告，并被罰款149.1萬元。

阿拉善銀保監(jiān)分局公示的一則行政處罰信息顯示，農業(yè)銀行阿拉善分行因違規(guī)擔保被阿拉善銀保監(jiān)分局罰款40萬元。

同月，農行四川省分行因侵害消費者個人信息依法得到保護的權利；違反賬戶管理規(guī)定；違反信用信息安全管理、提供及報送相關規(guī)定等，被央行成都分行予以警告，并罰款223.2萬元。

不僅如此，7月，農業(yè)銀行大慶鐵西支行因內控管理不到位，員工違規(guī)辦理信用卡并透支使用，被罰款30萬元。農行大慶薩爾圖支行因信用卡業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被大慶銀保監(jiān)分局罰款20萬元。農行忻州分行因違規(guī)辦理信用卡，被忻州銀保監(jiān)分局責令改正，并罰款30萬元，相關責任人被禁止3年從事銀行業(yè)工作。

關鍵詞： 農業(yè)銀行