因流動資金貸款管理不到位等七項違法違規行為，工商銀行浙江省分行被罰235萬元

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12月7日，浙江銀保監局發布罰單顯示，因存在并購貸款違規作為土地儲備資金用于低效工業資產收購計劃等七項違法違規行為，工商銀行浙江省分行被罰款235萬元。

具體而言，七項違法違規行為包括：并購貸款違規作為土地儲備資金用于低效工業資產收購計劃；貸前調查不到位，重大負面信息披露不充分；存款利息管控存在缺陷；流動資金貸款管理不到位，資金回流轉作定期存款，后質押用于開立銀行承兌匯票；流動資金貸款管理不到位，資金回流用于股權投資；流動資金貸款管理不到位，資金回流用于購買他行理財產品；理財資金實際用于置換他行土地儲備貸款，且其中2.5億元超過原貸款期限。

值得一提的是，近期工行頻收大額罰單。11月2日，央行西安分行一則行政處罰信息顯示，工行陜西省分行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及征信管理規定，被央行西安分行給予警告，并處525萬元罰款。

同時，時任該分行個人金融業務部總經理齊建強、銀行卡中心總經理艾神虹、結算與現金管理部總經理王江、網絡金融部總經理史向輝4人，對工行陜西省分行違反反洗錢管理規定的行為負有責任，合計被處以11.9萬元罰款。

時任該分行韓森寨支行個人金融業務部銀行卡電子銀行業務負責人王長安、韓森寨支行個人金融業務部銀行卡專管員任欣怡2人，對工行陜西省分行違反征信管理規定的行為負有責任，合計被處以0.8萬元罰款。

此外，今年9月，工行因信貸業務違規已領到百萬罰單。寧波銀保監局罰單顯示，工行寧波市分行因車貸分期業務開展不審慎、車貸分期業務整改緩慢，被寧波銀保監局罰款人民幣100萬元。

關鍵詞： 浙江省分行 工商銀行